# Cómo registrar una operación financiera de venta o descuento de cheques de terceros

**URL:** <https://bc.finneg.com/t/como-registrar-una-operacion-financiera-de-venta-o-descuento-de-cheques-de-terceros/3287>\
**Category:** Tesorería\
**Tags:** descuento-de-cheques, venta-de-cheques, negociación-de-cheques, erp\
**Created:** [21 Marzo, 2024 16:47 UTC](https://bc.finneg.com/t/como-registrar-una-operacion-financiera-de-venta-o-descuento-de-cheques-de-terceros/3287 "2024-03-21T16:47:07Z")\
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**Author:** ![tromero](https://bc.finneg.com/user_avatar/bc.finneg.com/tromero/32/2823_2.png) [@tromero](https://bc.finneg.com/u/tromero)\
**Post date:** [21 Marzo, 2024 16:47 UTC](https://bc.finneg.com/t/como-registrar-una-operacion-financiera-de-venta-o-descuento-de-cheques-de-terceros/3287/1 "2024-03-21T16:47:07Z")

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**Consulta** :

¿Cómo registrar una operación financiera de venta o descuento de cheques de terceros?

* * *

**Respuesta:**

Primero se deben crear los tipos de operaciones bancarias de “Acreditación de cheques descontados” y “Descuento de cheque de tercero”. Además, será necesario crear el estado bancario “Descontado”

Luego, se deberá registrar una Factura de Compra con los gastos e impuestos; y además, un Movimiento de Fondos con la cancelación de la deuda contraída, el ingreso del dinero en el banco y la salida del cheque de nuestra cartera.

Finalmente, se deberá aplicar la Factura de Compra con el Movimiento de Fondos.

* * *

**Pasos a seguir:**

**1. CREACIÓN DE TIPOS DE OPERACIONES BANCARIAS Y ESTADOS BANCARIOS**

1.1. Ingresar al maestro de Estados Bancarios.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/6/687835bd6feeca4fd6d205c4bab6099dd1ac34ee.png)

1.2. Crear el Estado Bancario “Descontado”.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/a/ab9d32203e35bdbbeb1e6caccd8f2b1cdbcb49a6.png)

1.3. Ingresar al maestro de Tipos de Operaciones Bancarias.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/5/58749d7b7ebd51fde412c1ff1743802522db9466.png)

1.4. Crear los siguientes tipos de operaciones bancarias:

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/d/d471cd0336f49e3ebd108186bc68fbb2222000cf.png)

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/3/35528eb76cfcdb396cd5db94e8bfdbe5ce087061.png)

**2. REGISTRACIÓN DE DESCUENTO DE CHEQUES**

2.1 Ingresar a Menú → Gestión Empresarial → Compras → Facturas.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/d/d64de543c8f4dc2df4171b1260f6f8c6f40ebab5.png)

2.2 Hacer clic en Nuevo → Factura de Compra.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/8/83f475534d948c60498ea9cf0b5bb5eb6cabf840.png)

2.3 Seleccionar el workflow Compras - Servicios & Conceptos - Sin Asistente

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/7/7753585887acab7ecb65e81cb18c0c745acd6105.png)

2.4 Completar el Proveedor (entidad financiera), el Nro. de comprobante, la Condición de pago, los Items (productos de gastos), las Retenciones / Percepciones si las hubiese, verificar que en la solapa Vencimientos esté cargada la cuenta de Proveedores y guardar.  
En esta ocasión se está descontando un cheque de $1.000.000 cuyos gastos e impuestos suman $121.000:

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/c/c13c9e1d4c73c73cbebd40aca26ca6ba2341d435.png)

2.5 Ingresar a Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Movimiento de Fondos.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/3/337856310e35c2c547722f437c9ed1168779431e.png)

2.6 Hacer clic en Nuevo - Movimiento de Fondos.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/d/d17626075dc3b31bbd09571289c4e5b159ee22fa.png)

2.7 Se abrirá una ventana con el asistente, hacer clic en cancelar.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/d/d2e70a9737d0513fe9e571f1ac3074562d416680.png)

2.8 Debitar la cuenta Proveedores por el monto de la factura de compra antes registrada (deberá indicar como organización a la entidad financiera)

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/7/7e2f70644e30eed9052e12f4e32e703e3349dfc7.png)

2.9 Debitar la cuenta de Banco por el monto acreditado en la cuenta corriente utilizando la operación bancaria Acreditación de cheques descontados.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/a/abeeabf36bf7bc48153d1e9f67a383e3d9ad5cdd.png)

2.10 Acreditar la cuenta de Valores a Depositar por el monto total del cheque con la operación bancaria de Descuento de cheque de tercero.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/d/d3ea6a61f6d0d87bf418080584433623e475bde9.png)

2.11 Guardar y luego aplicar el movimiento de fondos con la factura de compra.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/7/7eda6bd0309560975852acf5f57fd2c01265fcc7.png)

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/3/3c4aa546f1d8226985d32206cec2d4c4d31a5f6f.png)

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/2X/c/c5ead7013b4a14fedaecfe665c1c5feccf27b4bb.png)

2.12 ¡Listo!