# Conciliación bancaria - Incorporación de gastos bancarios manual y automatica

**URL:** <https://bc.finneg.com/t/conciliacion-bancaria-incorporacion-de-gastos-bancarios-manual-y-automatica/6301>\
**Category:** Tesorería\
**Tags:** conciliacion-bancaria, incorporacion-de-gastos, instructivo, erp\
**Created:** [26 Diciembre, 2025 23:43 UTC](https://bc.finneg.com/t/conciliacion-bancaria-incorporacion-de-gastos-bancarios-manual-y-automatica/6301 "2025-12-26T23:43:16Z")\
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**Author:** ![Jcabrera](https://bc.finneg.com/user_avatar/bc.finneg.com/jcabrera/32/11508_2.png) [@Jcabrera](https://bc.finneg.com/u/Jcabrera)\
**Post date:** [26 Diciembre, 2025 23:43 UTC](https://bc.finneg.com/t/conciliacion-bancaria-incorporacion-de-gastos-bancarios-manual-y-automatica/6301/1 "2025-12-26T23:43:16Z")

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## 1. Configuraciones Previas

Para realizar este proceso con éxito, es necesario contar con las siguientes definiciones en el sistema:

- **Proveedor Banco:** tener dado de alta el Banco dentro del Maestro de Proveedores.
- **Productos de Gasto:** deben existir en el Maestro de Productos los conceptos a registrar (ej. Gastos bancarios, Comisiones).
- **Tipos de Retención:** deben estar definidos en el sistema los tipos y conceptos de percepción a utilizar (ej. Percepciones IIBB, IVA). Solo requerido si se va a usar la incorporación automática de percepciones.
- **Códigos Datanet:** deben estar configurados con los productos de gasto y/o el mapeo de percepciones según corresponda. Solo requerido para la incorporación automática.
- **Documento de incorporación:** debe estar indicado el documento a usar en la configuración de Incorporación de Gastos dentro de Conciliación Bancaria.

📍 Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Transacciones → Conciliación Bancaria

* * *

## 2. Incorporación Manual de Gastos

1. Seleccioná la cuenta bancaria con la que vas a trabajar y hacé clic en **Refrescar** para visualizar los movimientos.
2. Ubicá el botón **Incorporar Gastos** y seleccioná la opción **Manual**. Se abrirá una ventana donde deberás elegir el **Proveedor** (el banco correspondiente).

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/b/d/bdd5b36f5c4c55f32d50d9eaa6c3bab504752f18.png)

1. Dirigite a la solapa **Ítems** :
  - Hacé clic en el botón para agregar una nueva línea.
  - En el campo de producto, seleccioná el concepto (ej. “Gastos bancarios al 21%”).
  - En el campo **Precio** , ingresá el importe tal cual figura en tu resumen.

 ![2025-12-26_20-35](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/e/2/e29bf3a6e7461a235a2aff3d4f6dd3e03c8db911.png)

- 
  1. Dirigite a la solapa **Dimensiones** y seleccioná el **Centro de Costo** adecuado para asignar el gasto correctamente.
  2. Aceptá los cambios de la línea.
  3. (Opcional) En la solapa **Vencimientos** , verificá que la cuenta contable asignada corresponda al banco.
  4. Hacé clic en **Guardar**. Verificá que se generó el asiento y cerrá la ventana.
  5. Hacé clic nuevamente en **Refrescar** en la pantalla principal para ver el resumen bancario incorporado al listado.

* * *

## 3. Incorporación Automática de Gastos y Percepciones

Esta modalidad requiere tener importado el extracto bancario (solapa Datanet) y los Códigos Datanet configurados con los productos y/o percepciones a reconocer.

**Tolerancias en la conciliación de gastos bancarios:** Las tolerancias por fecha e importe configuradas en la Operación Bancaria también se aplican al procesar gastos bancarios. Esto permite que movimientos con pequeñas diferencias en fecha o importe se concilien correctamente, reduciendo los ajustes manuales necesarios.

### 3.1 Configurar el mapeo de percepciones en Códigos Datanet

📍 Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Más Maestros → Códigos Datanet

Esta configuración es necesaria solo si la cuenta tiene percepciones impositivas a discriminar. Se realiza una sola vez por grupo Datanet y es compartida por la incorporación automática manual y el Servicio Programable.

1. Ingresar al grupo de Códigos Datanet que corresponde a la cuenta bancaria (por defecto, “Códigos Datanet Default”).

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/9/5/959173c9ba4d7921cf90103b603cc641d73efec6.png)

1. Hacer clic en la solapa **Retenciones / Percepciones**. Al seleccionarla, el contenido de las solapas Productos y Conceptos Calculados queda oculto y se muestra la grilla de mapeo.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/0/2/0215646a09d5c5864b3922d251541a6e381171aa.png)

1. Agregar una línea por cada percepción a mapear, completando los siguientes campos:

2. Presionar **Guardar**.

### 3.2 Preparar el archivo Excel

Descargar plantilla desde el boton “Conciliacion Automatica” → “Importar Excel”

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/7/8/78db31ef17b83f19057f380241d08693c77b4c43.png)

Descargar Formato

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/3/3/333249f6f934eb3c3f1c207c4ebb87f8975cc986.png)

Al confeccionar el archivo Excel de movimientos a importar, completar la columna **CODIGOOPERACION** para las filas que correspondan a percepciones impositivas. El valor debe coincidir exactamente con el **Código operación banco** configurado en la grilla de mapeo.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/7/b/7be3ab240b7803be84d325b3492408e39e869b86.png)

👉 Para el resto de los requisitos del archivo (columnas obligatorias, formato de nombre, etc.), consultá [¿Cómo Conciliar automática por importación de Excel?](https://bc.finneg.com/t/como-conciliar-automatica-por-importacion-de-excel/6066).

### 3.3 Ejecutar la incorporación automática

1. Seleccioná la cuenta bancaria y hacé clic en **Refrescar**.
2. Importá el archivo Excel: botón **Conciliación automática** → **Importar Excel**. Los movimientos aparecerán en la solapa **Datanet** de la parte inferior.

 ![image](https://bc.finneg.com/uploads/default/original/3X/9/6/96c29813ba36ccac558bd061d63c9042168514f7.png)

1. Hacé clic en el botón **Incorporar Gastos** y seleccioná la opción **Automático**.
2. El sistema evalúa cada registro:
  - Si el **Código operación banco** coincide con un mapeo en la solapa **Retenciones / Percepciones** → el movimiento se contabiliza como **Percepción Impositiva** en la solapa correspondiente del Resumen Bancario, con el Tipo de Retención y concepto configurados.
  - Si el código corresponde a un producto o concepto calculado configurado en Códigos Datanet → se procesa como **Gasto Bancario** por el flujo estándar.
  - Si el código no tiene configuración previa → el ítem queda pendiente de conciliación.

3. Si la opción **Agrupar Ítems** está activa en la configuración, los conceptos iguales se consolidan en una sola línea. Si está inactiva, se genera una línea por cada movimiento individual.
4. El movimiento queda registrado con situación **Conciliado**.

## 4. Servicio Programable: incorporación automática en segundo plano

El **Servicio Programable de Conciliación Bancaria** aplica la misma lógica de discriminación de gastos y percepciones que el proceso del punto anterior, pero de forma automática y sin intervención del usuario, según la periodicidad definida en su configuración.

**No se requiere ninguna configuración adicional.** El servicio consume directamente las reglas de Códigos Datanet ya existentes para cada cuenta bancaria.

**Flujo de ejecución:**

1. Al dispararse según su periodicidad, el servicio lee el extracto bancario a procesar y consulta la configuración de Códigos Datanet vigente para la cuenta.
2. Analiza cada línea del extracto aplicando las mismas reglas de mapeo:
  - Si el código coincide con la solapa **Retenciones / Percepciones** → se contabiliza como Percepción Impositiva con el tipo y concepto mapeados.
  - Si el código corresponde a un gasto bancario o concepto calculado → se procesa como Gasto Bancario.
  - Si el código no está mapeado → la línea queda pendiente de conciliación sin interrumpir la ejecución.

3. Genera los registros en el Resumen Bancario respetando las mismas reglas de agrupación que rigen para el proceso manual.

El resultado contable e impositivo generado por el Servicio Programable es idéntico al que produciría presionar el botón **Incorporar Gastos - Automático** desde la interfaz.

👉 Para configurar la periodicidad y ejecutar el Servicio Programable, consultá [Bot de tesorería - Servicio Programable de Conciliación Bancaria](https://bc.finneg.com/t/bot-de-tesoreria-servicio-programable-de-conciliacion-bancaria/6497).

* * *

## Qué hace y qué no hace

- **Sí:** registra gastos bancarios manualmente desde la pantalla de Conciliación Bancaria.
- **Sí:** incorpora gastos bancarios automáticamente a partir de códigos Datanet configurados en el maestro.
- **Sí:** mapea códigos del extracto con tipos de retención/percepción y los contabiliza en la solapa impositiva del Resumen Bancario al ejecutar la incorporación automática.
- **Sí:** el Servicio Programable discrimina percepciones usando la misma configuración de Códigos Datanet, sin requerir parámetros adicionales.
- **Sí:** respeta la configuración de Agrupar Ítems para consolidar o desglosar líneas en el resumen.
- **No:** procesa un movimiento como percepción si la columna CODIGOOPERACION del archivo Excel no coincide exactamente con el código configurado en la grilla de mapeo.
- **No:** permite cargar dos líneas con el mismo Código operación banco dentro del mismo grupo Datanet.
- **Cuidado:** si una fila del Excel no tiene valor en CODIGOOPERACION para una percepción, el sistema no la reconoce como tal y el ítem queda pendiente de conciliación.
- A tener en cuenta: para la solapa “Conceptos”, tener en cuenta que si lo trae vacío, se debe configurar en el maestro de productos para que tenga los conceptos correspondientes

📍 **Ver también:** [Conciliación Bancaria Automática por DataNet](https://bc.finneg.com/t/conciliacion-bancaria-automatica-por-datanet/3608) · [¿Cómo Conciliar automática por importación de Excel?](https://bc.finneg.com/t/como-conciliar-automatica-por-importacion-de-excel/6066) · [Bot de tesorería - Servicio Programable de Conciliación Bancaria](https://bc.finneg.com/t/bot-de-tesoreria-servicio-programable-de-conciliacion-bancaria/6497)

> [@Cómo incorporar los gastos bancarios desde la Conciliación Bancaria](https://bc.finneg.com/t/como-incorporar-los-gastos-bancarios-desde-la-conciliacion-bancaria/4441):
>
> mantelpiece_clock Duración 2:34 En este video vamos a ver… Cómo incorporar los gastos bancarios desde la conciliación bancaria. ¿Quiénes pueden hacerlo? Todos los usuarios con permisos "Recomendamos reproducir en pantalla completa y en calidad HD para visualizarlo correctamente."

> [@¿Cómo Conciliar automática por importación de Excel?](https://bc.finneg.com/t/como-conciliar-automatica-por-importacion-de-excel/6066):
>
> Consulta: ¿Cómo realizar la conciliación bancaria automática en Finnegans importando los movimientos del banco mediante un archivo Excel y cuáles son los requisitos de formato para dicho archivo? Respuesta: La conciliación bancaria automática por importación de archivo Excel permite subir los movimientos del extracto bancario para que sean automáticamente conciliados con los movimientos contables del sistema. Prerrequisitos: Para el correcto funcionamiento de la conciliación automática, se …