Pagos con Tarjetas - Presentación y Conciliación

Esta funcionalidad tiene como objetivo registrar, gestionar y conciliar pagos realizados mediante tarjetas, incluyendo la configuración de los maestros necesarios y la operatoria para registrar movimientos, liquidaciones y realizar análisis posteriores.


¿Para qué sirve?

Esta funcionalidad permite gestionar pagos realizados con tarjetas desde su configuración inicial hasta la conciliación final en la cuenta bancaria.
Incluye la creación de operaciones bancarias, carga de condiciones de pago, procesamiento de movimientos de fondos y análisis de pagos.
También contempla la liquidación de comisiones e impuestos asociados al uso de tarjetas.


Antes de empezar

Antes de utilizar esta funcionalidad, es necesario realizar configuraciones iniciales en los distintos maestros del sistema para permitir su correcta operación.


Configuraciones iniciales

  1. Crear tipos de operaciones bancarias
    Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Tipos de Operaciones Bancarias
  • Crear una operación bancaria por cada entidad de tarjeta.
    • Tipo de operación: Alta Documento Propio


  • Crear operación bancaria para cancelación

    • Tipo de operación: Usa Documento Existente


  1. Configurar cuenta contable de tarjetas
    Menu → Gestión Empresarial → Contabilidad → Cuentas


  1. Configurar condiciones de pago
    Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Condiciones de Pago
  • Definir condiciones para pagos en cuotas, si corresponde.

Modo de uso

Registrar pagos con tarjeta

Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Órdenes de Pago

Pasos:

  1. Seleccionar la operación bancaria que indica con qué tarjeta se está pagando
  2. Completar los siguientes campos en la solapa Banco:
  • Cuenta
  • Importe
  • Moneda
  • Número
  • Banco
  • Fechas

  1. En la solapa Cuenta Corriente:
  • Ingresar las facturas a cancelar (pueden ser varias en una misma orden)
  • Completar los campos obligatorios:

Nota aclaratoria: Los campos marcados con un asterisco * son de carácter obligatorio.


Registrar movimientos de fondos

Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Movimiento de Fondos

Pasos:

  1. Seleccionar cuenta origen (donde está el documento físico)
  2. Elegir la operación bancaria a utilizar
  3. Seleccionar cuenta destino
  4. Refrescar para visualizar cupones o cheques disponibles para mover
  5. Realizar el movimiento con ayuda del asistente del sistema.


Una vez realizadas las configuraciones, podrás ingresar a la Conciliación Bancaria, utilizar la cuenta correspondiente, seleccionar los movimientos y conciliar de forma manual.


Consultas y análisis

  • Libro Mayor: Permite visualizar los movimientos de las cuentas para conciliación.

  • Análisis de Órdenes de Pago: Permite visualizar el estado de los pagos realizados con tarjetas.


Liquidación de gastos de tarjeta

La liquidación de Tarjetas que se recibe detalla las Comisiones, Impuestos, etc.
Estos movimientos se registrarán a través de un documento del tipo Resumen Bancario, por ejemplo “Resumen Liquidación Tarjetas”.
Es aconsejable crear un documento por cada tarjeta utilizada, donde se consignarán los gastos.

Pasos:

  1. Crear un documento tipo Resumen Bancario (ej.: Resumen Liquidación Tarjetas)
  2. Crear un documento por cada tarjeta utilizada
  3. Ingresar los gastos y percepciones sufridas
  4. Impactar los montos en la cuenta bancaria para su conciliación posterior.

Estos documentos deben estar incluidos en las exposiciones fiscales correspondientes:

  • IVA Compras
  • 3685 Compras
  • Posición de IVA
  • Otras exposiciones fiscales requeridas