# ¿Qué es una operación bancaria? **URL:** \ **Category:** Cuentas a pagar\ **Tags:** cheques, erp\ **Created:** [9 Octubre, 2026 19:32 UTC](https://bc.finneg.com/t/que-es-una-operacion-bancaria/7552 "2026-10-09T19:32:18Z")\ **Posts on this page:** 1\ **Page:** 1
**Author:** ![jscolo](https://bc.finneg.com/user_avatar/bc.finneg.com/jscolo/32/13862_2.png) [@jscolo](https://bc.finneg.com/u/jscolo)\ **Post date:** [9 Octubre, 2026 19:32 UTC](https://bc.finneg.com/t/que-es-una-operacion-bancaria/7552/1 "2026-10-09T19:32:18Z")
# 🏦 Maestro de Tipos de Operaciones Bancarias: Guía Única de Configuración y Alta Esta guía unificada explica el funcionamiento del **Maestro de Tipos de Operaciones Bancarias** , su importancia como motor de movimientos de tesorería y el procedimiento paso a paso para dar de alta y parametrizar nuevas operaciones en el sistema. ## 📍 1. ¿Qué es un Tipo de Operación Bancaria? El **Tipo de Operación Bancaria** es la configuración central que define el comportamiento contable y la evolución de estados de los cheques, eCheqs y movimientos bancarios en el sistema. Cada vez que se realiza una transacción financiera (cobranza, pago, movimiento de fondos o liquidación), la Operación Bancaria seleccionada determina: 1. **Impacto Financiero/Contable:** Qué cuentas contables o de tesorería se afectan (Debe / Haber). 2. **Ciclo de Vida del Valor:** Cómo cambia el estado del cheque o documento (alta de un nuevo valor o modificación de un valor existente). ### 🛣 Ruta de Acceso en el Sistema > **Menú** ➔ **Gestión Empresarial** ➔ **Tesorería** ➔ **Más Maestros** (o Configuración) ➔ **Tipos de Operaciones Bancarias** ## ⚙ 2. Estructura y Campos Clave del Maestro Al ingresar al Maestro o al crear una nueva Operación Bancaria, es necesario configurar los siguientes parámetros: ### 2.1 Datos Generales - 🏷 **Nombre / Descripción:** Identificador claro de la transacción (ej. _Emisión de Cheque Propio_, _Depósito Cheque Terceros_, _Endoso a Proveedor_, _Rechazo de Cheque Depositado_). - 🏦 **Cuenta Default / Cuenta Contable:** Cuenta contable o bancaria que se asociará de forma implícita al utilizar esta operación. ### 2.2 Tipo de Operación (Comportamiento del Documento) Es el parámetro fundamental que define cómo interactúa la transacción con los cheques y valores: | **Tipo** | **Descripción** | **Estados Requeridos** | **Ejemplo de Uso** | | --- | --- | --- | --- | | | | | | **Alta Documento** Registra e ingresa un **nuevo valor** por primera vez al sistema. • **Estado Destino** • **Estado Anulación** • Recepción de cheque de tercero en Cobranza. • Emisión de cheque propio en Orden de Pago. **Usa Documento Existente** Toma un cheque **ya registrado** y transiciona su estado a uno nuevo. • **Estado Origen** • **Estado Destino** • **Estado Anulación** • Depositar un cheque en cartera. • Endosar un cheque. • Registrar el rechazo o débito de un cheque. ### 2.3 Lógica de Estados (Matriz de Transición) Define el circuito que recorrerá el cheque al guardarse o anularse la transacción: - 📍 **Estado Origen:** Es el estado **obligatorio** en el que debe encontrarse el valor para que el sistema permita seleccionarlo en la transacción (aplica para _Usa Documento Existente_). - 🎯 **Estado Destino:** Es el nuevo estado que asumirá el cheque una vez guardada y procesada la operación. - 🔄 **Estado Anulación:** Define qué sucede con el cheque si se anula la transacción: ### 2.4 Parámetros Adicionales y Flags Operativos - 🎟 **Utiliza Chequera:** **(Indispensable para Cheques/eCheqs Propios)** - ⏱ **Días para Vencimiento:** Permite limitar la cantidad máxima de días permitidos entre la fecha de emisión y la fecha de pago (ej. 360 días para cheques de pago diferido). - 📑 **Permite Cheques Repetidos:** Desactiva la validación de duplicidad de números de cheque. Se recomienda mantener desactivado salvo excepciones operativas justificadas. - ⚡ **Conciliación Automática:** Marca el movimiento como conciliado inmediatamente al guardar. ## 📝 3. Paso a Paso: Cómo dar de Alta una Operaciones Bancaria Sigue estos pasos para crear una nueva operación bancaria en el sistema: 1. **Ingreso:** Navega a `Menú ➔ Gestión Empresarial ➔ Tesorería ➔ Más Maestros ➔ Tipos de Operaciones Bancarias`. 2. **Alta:** Haz clic en el botón **`+ Nuevo`** (o _Agregar_). 3. **Identificación:** Completa el campo **Nombre** con una denominación representativa de la operatoria. 4. **Definición de Tipo:** 5. **Configuración de Estados:** 6. **Imputación Contable:** Selecciona la **Cuenta Default** vinculada a la operación. 7. **Flags de Negocio:** 8. **Guardar:** Haz clic en **Guardar** para habilitar la operación bancaria en los asistentes de transacciones. ## 📌 4. Ejemplos Prácticos de Configuración Frecuentes A continuación se presentan las configuraciones estándar más comunes: ### 📥 1. Alta Cheque de Terceros (Cobranzas) - **Tipo:** `Alta Documento` - **Estado Destino:** `En Cartera` - **Cuenta Default:** `Valores a Depositar` (Activo) - **Utiliza Chequera:** ❌ Desactivado ### 📤 2. Emisión de Cheque Propio (Órdenes de Pago) - **Tipo:** `Alta Documento` - **Estado Destino:** `Emitido / Diferido` - **Cuenta Default:** `Cheques Diferidos a Pagar` (Pasivo) o `Banco XX Cta Cte` - **Utiliza Chequera:** ✅ **Activado** ### 🏦 3. Depósito de Cheque de Terceros (Movimiento de Fondos) - **Tipo:** `Usa Documento Existente` - **Estado Origen:** `En Cartera` - **Estado Destino:** `Depositado` - **Estado Anulación:** `En Cartera` - **Cuenta Default:** `Banco XX Cta Cte` (Activo) ### 🤝 4. Endoso de Cheque de Terceros (Órdenes de Pago) - **Tipo:** `Usa Documento Existente` - **Estado Origen:** `En Cartera` - **Estado Destino:** `Endosado` - **Estado Anulación:** `En Cartera` ### ❌ 5. Rechazo de Cheque Depositado (Movimiento de Fondos) - **Tipo:** `Usa Documento Existente` - **Estado Origen:** `Depositado` - **Estado Destino:** `Rechazado` - **Estado Anulación:** `Depositado` - **Cuenta Default:** `Cheques Rechazados de Terceros` (Activo)