Cashflow en Finnegans: la palanca para decisiones estratégicas 💡

jscolo
Tue, 15 Jul 2025 01:08:45 +0000
Cuentas a pagar

1. ¿Por qué el Cashflow es esencial para tu negocio?

A diferencia del enfoque económico, que mide ganancias sobre el papel, el Cashflow o flujo de caja se focaliza en cuándo efectivamente ingresa o egresa el dinero, permitiéndote conocer tu liquidez real disponible en cada momento. Esto es clave para:

Asegurar que podés pagar sueldos, proveedores e impuestos sin problemas.

Aprovechar descuentos por pronto pago.

Negociar adelantos con clientes o gestionar financiamiento oportunamente.

Evaluar la posibilidad de inversiones o distribución de utilidades sin poner en riesgo la operación.

Adaptarte a ciclos estacionales o variaciones de ingresos.

En síntesis: el Cashflow no es un informe más, es una herramienta táctica y estratégica para tomar decisiones antes de que surjan los problemas.

2. De la teoría a la práctica: cómo lo trabajás en Finnegans GO

a) Definí tu horizonte de análisis

Visualizá la información de forma diaria, semanal, mensual o anual según la necesidad.

Analizá los saldos por cuenta y documento, siempre actualizados a la fecha esperada de cobro o pago.

b) Incorporá contingencias y previsiones

Cargá gastos previstos como sueldos, intereses o egresos de socios que no tienen documentos contables. Podés indicar importe, fecha, cuenta y periodicidad.

Sumá información de presupuestos o forecast para completar la proyección.

c) Consultá el cubo financiero

Tenés una vista directa del saldo inicial, ingresos, egresos, saldo final, líneas de descubierto y liquidez proyectada.

Accedés al detalle de cada partida para entender qué lo compone.

d) Ajustá fechas y montos sin tocar contabilidad

Podés modificar fechas de vencimiento o cuentas de destino para simulaciones, sin afectar los registros contables.

También podés activar o suspender partidas según el escenario que quieras evaluar.

e) Aplicá filtros inteligentes

Filtrá la información por tipos de documentos o cuentas relevantes para cada análisis.

Excluí cuentas o documentos que no aportan a la decisión financiera.

f) Herramientas prácticas

El sistema opera considerando días hábiles, trasladando los flujos automáticamente cuando hay feriados.

La información se actualiza en tiempo real, asegurando siempre datos frescos para la toma de decisiones.

3. Perspectiva de negocio: convertir datos en decisiones

Situación Clave | Acción sugerida en Cashflow | Resultado esperado
| |
Prevenir problemas de liquidez | Detectar anticipadamente saldos negativos | Reprogramar pagos o gestionar financiación
Optimizar el capital de trabajo | Ajustar fechas de pago y cobro | Mejor disponibilidad sin sobreendeudarte
Planificar inversiones o proyectos | Simular impactos antes de decidir | Asegurar capacidad de inversión real
Negociar con bancos o inversores | Presentar proyecciones claras | Fortalecer posición negociadora
Controlar rotación de capital | Monitorear saldos previstos vs reales | Corregir desvíos antes de que impacten

4. Buenas prácticas para un uso efectivo

1. Actualizá las proyecciones frecuentemente para evitar sorpresas de liquidez.

2. Definí cuentas default para que movimientos sin cuenta asignada se acumulen correctamente.

3. Organizá las categorías de contingencia, diferenciando sueldos, impuestos y otros gastos fijos.

4. Usá filtros para enfocarte en lo relevante, excluyendo cuentas irrelevantes o pedidos no prioritarios.

5. Documentá cualquier simulación que modifique el Cashflow habitual, para tener trazabilidad de decisiones.

6. Exportá la información para presentaciones, ideal para reuniones con socios o comités directivos.

5. Impacto estratégico del Cashflow

El uso del Cashflow trasciende lo operativo y se convierte en una herramienta de gestión estratégica:

Permite anticipar tensiones de caja y evitarlas con planificación.

Favorece decisiones comerciales más eficientes al tener visibilidad real de liquidez.

Facilita un diálogo más sólido con entidades financieras.

Incrementa la capacidad de reacción ante cambios del mercado o imprevistos.

Conclusión:
Con Cashflow, Finnegans te permite pasar de la incertidumbre a la previsión, de las decisiones reactivas a las decisiones estratégicas. Es una herramienta clave para cualquier empresa que busque profesionalizar su gestión financiera, proyectar su liquidez y sostener su crecimiento.