Consulta:
¿Cómo registrar una operación financiera de venta o descuento de cheques propios?
Respuesta:
Primero se deben crear los tipos de operaciones bancarias de “Acreditación de cheques descontados”, “Descuento de cheque propio” y “Pasaje de cheque diferido descontado”. Además, será necesario crear los estados bancarios “Descontado” y “Descontado/Pagado”
Luego, se deberá registrar una Factura de Compra con los gastos e impuestos, un Movimiento de Fondos con la cancelación de la deuda contraída, el ingreso del dinero en el banco y la emisión del cheque.
Posteriormente, se deberá aplicar la Factura de Compra con el Movimiento de Fondos.
Por último, llegada la fecha en la que el cheque se debite del banco, se deberá registrar otro movimiento de fondos.
Pasos a seguir:
1. CREACIÓN DE TIPOS DE OPERACIONES BANCARIAS Y ESTADOS BANCARIOS
1.1. Ingresar al maestro de Estados Bancarios.
1.2. Crear los Estados Bancarios “Descontado” y “Descontado/Pagado”.
1.3. Ingresar al maestro de Tipos de Operaciones Bancarias.
1.4. Crear los siguientes tipos de operaciones bancarias:
2. REGISTRACIÓN DE DESCUENTO DE CHEQUES
2.1 Ingresar a Menú → Gestión Empresarial → Compras → Facturas.
2.2 Hacer clic en Nuevo → Factura de Compra.
2.3 Seleccionar el workflow Compras - Servicios & Conceptos - Sin Asistente.
2.4 Completar el Proveedor (entidad financiera), el Nro. de comprobante, la Condición de pago, los Items (productos de gastos), las Retenciones / Percepciones si las hubiese, verificar que en la solapa Vencimientos esté cargada la cuenta de Proveedores y guardar.
En esta ocasión se está descontando un cheque de $1.000.000 cuyos gastos e impuestos suman $121.000:
2.5 Ingresar a Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Movimiento de Fondos.
2.6 Hacer clic en Nuevo - Movimiento de Fondos.
2.7 Se abrirá una ventana con el asistente, hacer clic en cancelar.
2.8 Debitar la cuenta Proveedores por el monto de la factura de compra antes registrada (deberá indicar como organización a la entidad financiera)
2.9 Debitar la cuenta de Banco por el monto acreditado en la cuenta corriente utilizando la operación bancaria Acreditación de cheques descontados.
2.10 Acreditar la cuenta de Banco “X” Diferidos por el monto total del cheque con la operación bancaria de Descuento de cheque propio.
2.11 Guardar y luego aplicar el movimiento de fondos con la factura de compra.
2.12 Por último, llegada la fecha en la que el cheque se debite de nuestra cuenta, tendremos que registrar un último movimiento de fondos debitando la cuenta Banco “X” Diferidos (utilizando operación bancaria “Pasaje de cheque diferido descontado”)
y acreditando la cuenta Banco por el monto del cheque (utilizando, por ejemplo, la operación bancaria “Debito Automatico en Cuenta”).
2.13 ¡Listo!