Esta funcionalidad tiene como objetivo controlar los pedidos realizados por los clientes de acuerdo al límite de crédito disponible establecido.
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Índice
Maestro de configuración de límite de crédito
Maestro de configuración de límite de crédito
¿Para qué sirve?
El proceso de control de crédito sirve para establecer el límite de crédito de cada cliente y visualizar el crédito disponible. Si el cliente no tiene crédito disponible, los pedidos que realice serán inhabilitados hasta que se autoricen de forma manual o el cliente abone lo pendiente.
Antes de empezar
Antes de utilizar esta funcionalidad, es necesario realizar algunas configuraciones iniciales en el sistema.
Bproc gestión de crédito
Menú → Configuración → Diseño del espacio de trabajo → Diccionarios → Bproc
Se debe verificar que los bproc estén disponibles en el espacio de trabajo:
- GC_comprobarLiberacion
- GC_evaluarDisponible
Se debe verificar que la url sea la correcta en ambos bproc. (COMPROBAR AL MOMENTO DE CONFIGURAR YA QUE SE ESTÁ DESARROLLANDO LA URL ESTÁNDAR)
Posteriormente, en los documentos que consumen crédito, se debe dejar activo el bproc GC_evaluarDisponible y en los que liberan crédito, se debe dejar activo el bproc GC_comprobarLiberacion
Para realizar esta acción, se debe dirigir a:
Menú → Configuración → Diseño del espacio de trabajo → Documentos → Tipos de documento
En la solapa webhooks se debe activar el bproc según corresponda:
Configuración de límite de crédito
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Maestros → Configuración de límite de crédito
En esta configuración se define cómo funcionará el proceso de gestión de crédito. Se realiza a nivel del espacio de trabajo para todos los clientes.
En el maestro se deberán definir los siguientes campos:
- Empresa: Es la empresa padre para la cual se realiza la configuración de Límite de crédito.
- Activo: Indica si el proceso se encuentra activo o no.
- Liberación de pagos:
- FIFO: busca el pedido más antiguo para liberarlo automáticamente. En el caso que no pueda liberarlo se frena el proceso hasta tener crédito.
- FIFO por importe: busca el pedido más antiguo para liberarlo automáticamente. En el caso que no se llegue con el importe, pasa al siguiente pedido con fecha más cercana y así sucesivamente.
- Manual: Libera los pedidos manualmente.
- Cheques de terceros a vencer que consumen crédito: Si el check está activo, los cheques en cartera consumen crédito.
Grilla Documentos no contables
Se configuran todos aquellos documentos no contables para que consuman créditos. Se pueden seleccionar los documentos que no tengan el check que impacta en contabilidad, que estén activos y que sean de tipo “operación”.
Grilla Documentos no contables
Se configuran las cuentas contables que impactan en cuenta corriente que influyen en aquellos documentos que consuman créditos.
Configuración de límite de crédito
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Maestros → Configuración de límite de crédito por cliente
En este maestro se definirá los límites de crédito para cada cliente. Se deberán configurar los siguientes datos:
- Activo: indica si el registro se encuentra activo o no.
- Empresa: se elegirá la empresa a la que aplicará esta configuración.
- Cliente: se elegirá un cliente, del maestro de clientes, al que se configurará el límite de crédito.
- Moneda: se elegirá la moneda en la que se asignará el límite de crédito.
- Fecha vigencia: se definirá la fecha hasta la cual tendrá vigencia el límite asignado de crédito.
- Crédito límite: es el límite de crédito total, que vale para autorizar o rechazar un documento que consuma crédito. No es un campo editable, es el resultado de la siguiente suma aritmética: Crédito empresa + Crédito compañía de seguro + Crédito grupo + Crédito tercero.
- Crédito empresa: se asigna el importe que define de la empresa como límite de crédito.
- Crédito compañía de seguro: se asigna el importe que define de la compañía de seguro como límite de crédito.
- Crédito grupo: es un campo numérico, que asigna importe que suma al crédito.
- Crédito tercero: es un campo numérico, que asigna importe que suma al crédito.
- Excepciones: Es un combobox con las opciones:
- No tiene, respeta límite de crédito: controla crédito normalmente.
- Pedidos bloqueados: bloquea todos los pedidos aunque tenga crédito
- Se admiten todos los pedidos: no controla crédito pasan todos los pedidos
- Días de mora: en este campo se agregan los días de mora para la revisión de la fecha de vigencia. Es decir que a partir de la fecha de vigencia más los días de mora entrará en vigencia el límite de crédito asignado. Esto quiere decir que, si una factura está vencida y pasado de esos días de mora las cargas de los nuevos pedidos no quedarán firmados hasta realizar una cobranza.
- Tipo de cobertura: es un combobox con las siguientes opciones: innominado - nominado - Cancelado - Rechazado. Es solo a efectos informativos.
- Observaciones: campo de texto libre, a modo descriptivo.
Modo de uso
Por ejemplo, se tiene configurado un cliente, con un límite de crédito máximo de u$s 10.000,00
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Maestros → Configuración de límite de crédito por cliente
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Transacciones → Pedidos de venta
- Generar un nuevo pedido de venta de ese cliente:
En este caso, este pedido de venta no supera el crédito disponible, ya que era u$s10.000,00. Por lo tanto este pedido queda directamente autorizado.
Pero, si se realiza un pedido que supera el límite de crédito del cliente, el mismo no se autoriza y queda pendiente hasta que se autorice manualmente o se realice un recibo de cobranza del cliente que sea suficiente para liberarlo de forma automática, siempre y cuando la liberación del pago esté configurada por el método FIFO.
Para autorizar de forma manual los pedidos que fueron rechazados, se debe dirigir al informe Control de crédito, a través de la siguiente ruta:
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Informes → Control de crédito
Este informe tiene los siguientes parámetros:
- Fecha desde-hasta: se podrá filtrar la fecha de los documentos que consumen crédito que se encuentran rechazados.
- Empresa-sucursal: se podrá filtrar la sucursal donde fueron registrados los documentos.
- Cliente: se debe elegir un cliente en particular para analizar el crédito disponible y los documentos que consumieron el mismo.
- Tipo de documento: se podrá filtrar un tipo de documento en particular que haya consumido crédito.
Dentro del informe, se podrán visualizar los documentos que consumen crédito pero que quedaron rechazados por no tener crédito disponible.
Y se podrán realizar diferentes acciones:
- Autorizar: presionando este botón se habilitará el pedido manualmente, sin importar si existe crédito disponible o no.
- Liberar pedidos: presionando este botón se habilitará el pedido manualmente, pero solo si existe crédito disponible…
- Ver crédito consumido: presionando este botón se podrán ver todos los pedidos que consumieron o no crédito, y las cobranzas recibidas de ese cliente:
Si se realiza una cobranza por un importe que permita liberar crédito, y se tiene configurada la liberación de pago por el método FIFO, liberará de forma automática los pedidos más antiguos que encuentre.
En el ejemplo anterior, el crédito disponible es u$s10.000,00, Se realizó un pedido de venta por u$s18.150, por lo tanto quedó rechazado. Si se realiza un recibo de cobranza por un equivalente a u$s10.000,00 , en la siguiente ruta:
Menú → Gestión empresarial → Tesorería → Transacciones → Cobranzas
El recibo ingresado, suma con el crédito disponible actual, u$s20.000, 00 en total. Por lo tanto, el pedido rechazado que visualizamos en el informe Control de crédito, queda liberado de forma automática y desaparece del mismo:
Pero si presionamos el botón ver crédito consumido, visualizamos los recibos que liberaron crédito y los pedidos que lo consumieron:
Finalmente, si se desea ver el crédito disponible que tiene un cliente en cualquier momento, se puede ingresar al informe denominado Límite de crédito por cliente, en la siguiente ruta:
Menú → Gestión empresarial → Ventas → Informes → Límite de crédito por cliente
En los parámetros, se debe elegir un cliente, o dejar en blanco para visualizar todos:
Dentro del mismo, se pueden ver los créditos configurados para el cliente, y el crédito disponible:
En este caso, el crédito disponible es u$s 1.850,00 porque el la diferencia entre el crédito asignado, u$s 10.000, más la cobranza, u$s 10.000, menos el pedido de venta, u$s 18.150.