Planificar pagos, cobros y flujo de caja: la redefinición de fechas Cashflow
Visión Estratégica: Descentralización Operativa para un Flujo en Vivo
En las organizaciones modernas, el Cashflow no debe ser una foto estática capturada de forma aislada por el director de finanzas; debe ser un organismo vivo que se alimente directamente de la realidad del día a día del negocio.
Conel botón “Cambiar Vencimiento Cashflow” en el reporte de Composición de Saldos de Clientes y Proveedores, Finnegans cierra un círculo operativo crítico. Ahora, los equipos de Créditos y Cobranzas y Cuentas a Pagar / Tesorería tienen la capacidad de descentralizar la carga de proyecciones. Al gestionar sus operaciones habituales, alimentan de forma indirecta e inmediata el Cashflow corporativo, permitiendo que el área de Finanzas tome decisiones estratégicas basadas en información en tiempo real sin necesidad de realizar ajustes manuales centralizados.
¿Por qué redefinir la fecha si ya existe un vencimiento original?
El vencimiento de un comprobante (Factura de Compra o Venta) responde a una condición comercial y contable pactada. Sin embargo, la realidad financiera rara vez es lineal.
Modificar la fecha Cashflow no altera la contabilidad ni las cuentas corrientes originarias. Su único propósito es refinar la proyección del flujo de fondos. El sistema habilita esta acción bajo dos escenarios clave:
1. Gestión de Clientes (Seguimiento de Cobranzas)
El equipo de Cuentas a Cobrar interactúa constantemente con los clientes. El uso del botón en la Composición de Saldos de Clientes se gatilla durante el seguimiento de cobranzas:
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Cuando un cliente notifica formal o informalmente que retrasará un pago.
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Al detectar cuentas con mora histórica cuya fecha teórica ya no es confiable para el flujo.
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Al refinanciar saldos “de palabra” antes de que se emita una nueva documentación.
2. Gestión de Proveedores (Definir Fecha Real de Pago)
El equipo de Cuentas a Pagar utiliza el botón en la Composición de Saldos de Proveedores para definir la fecha real en la que se ejecutará el pago:
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Tras negociar prórrogas con el proveedor.
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Para reordenar las obligaciones de acuerdo a la disponibilidad real de la caja de la empresa, moviendo vencimientos teóricos hacia la fecha en que efectivamente se emitirá el cheque o la transferencia.
Guía de Uso Paso a Paso
El proceso para redefinir las proyecciones financieras puede realizarse de forma masiva desde los informes operativos del día a día:
Desde Composición de Saldos (Clientes o Proveedores)
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Navegá al menú → Gestión Empresarial → Ventas / Compras → Informes → Composición de saldos.
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Filtra por los parámetros requeridos y ejecutá el informe para visualizar los comprobantes pendientes.
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Seleccioná el o los documentos cuyas proyecciones desees corregir.
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Hacé clic en el botón “Cambiar Vencimiento Cashflow”.
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Se abrirá una ventana emergente (pop-up) donde deberás indicar la nueva Fecha Cashflow.
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Confirmá la operación. El informe actualizará visualmente el campo Fecha de vencimiento actual (Fecha CashFlow) y este impacto se trasladará en vivo al cubo financiero.
Desde el Módulo de Cashflow (Operaciones Cta Cte)
Si te encontrás realizando un análisis global del flujo:
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Ir a la solapa Operaciones Cta Cte dentro del informe de Cashflow.
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Identificá los movimientos pendientes de cuenta corriente.
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Seleccioná los ítems y presioná el botón Cambiar fecha. Esta acción reubicará el impacto del ingreso o egreso en el período correspondiente del cubo sin tocar la transacción base.
Buenas Prácticas: El Criterio de Trabajo Semanal
Para optimizar la visualización y evitar que el Cashflow se vuelva caótico, se establece la siguiente directiva interna:
Metodología de Trabajo: Se recomienda trabajar por semana de fecha Cashflow para organizar los pagos y los cobros.
En lugar de dispersar las estimaciones en días exactos que pueden sufrir desvíos menores, agrupar las modificaciones proyectadas en bloques semanales permite:
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Estructurar de manera eficiente las mesas de pagos de Tesorería.
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Consolidar los ingresos previstos por Cobranzas para hacer frente a los compromisos de esa misma semana.
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Mantener el cubo del Cashflow limpio, facilitando la lectura de saldos iniciales, finales y disponibilidades por períodos semanales en los parámetros del reporte.
Consideraciones Clave del Informe en Vivo
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Rendimiento e Información Dinámica: Recordá que el Cashflow de Finnegans es un informe en vivo; se recalcula de forma dinámica con los datos del momento cada vez que ingresás.
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Persistencia: Si bien el informe no guarda un “estado estático” permanente del tablero, todas las modificaciones que realices sobre la Fecha Cashflow (ya sea desde Composición de Saldos o desde las solapas de operaciones del Cashflow) quedan registradas en las transacciones, asegurando que la próxima vez que se abra el flujo, los datos proyectados se mantengan actualizados hasta que se ejecute el cobro o pago real.