Alcance
Desde esta configuración se podrán dar de alta todos los tipos de operaciones bancarias.
Operaciones bancarias
Se accede a través de Menú → Gestión Empresarial → Tesorería → Maestros → Tipos de Operaciones Bancarias.
O a través del buscador:
Al ingresar a la edición de Tipos de Operaciones Bancarias, el sistema presenta la lista de las mismas.
Desde aquí, es posible agregar nuevos Tipos de Operaciones Bancarias, editar o eliminar los existentes.
Código: Clave alfanumérica de identificación del Tipo de Operación Bancaria creado. El mismo es obligatorio, único y se visualizará en distintos reportes o procesos.
Nombre: Representa el nombre del Tipo de Operación Bancaria que se está creando. El mismo se visualizará en los diferentes reportes y procesos en donde intervenga.
Descripción: Permite al usuario ingresar cualquier tipo de información descriptiva referida al Tipo de Operación Bancaria creada.
Tipo: Se puede seleccionar el tipo según corresponda. Estos pueden ser:
- No usa documento: Se utiliza por ejemplo en operaciones como transferencias.
- Usa Documento Existente: Se utiliza por ejemplo para endosos de cheques.
- Alta Documento de Tercero o Efectivo: Se utiliza por ejemplo para el registro de cheques de terceros
- Alta Documento Propio: Se utiliza por ejemplo para emisión de cheque propio.
Cuando se seleccione Alta Documento de Tercero o Efectivo o Alta Documento Propio, se habilitará el check “Cuit default” que al tildarlo, y realizar posteriormente cobranzas con alguna de estas operaciones bancarias, permitirá completar de forma automática el cuit librador del cliente (siempre y cuando haya sido completado en el maestro de clientes).
Estado Origen: Es el estado origen en que se encuentra el documento antes de su utilización.
Estado Destino: Es el estado al que se mueve el documento físico luego de su utilización.
Estado Anulación: Es el estado en el que queda el documento físico si se lo anula.
Nota: Cuando el tipo seleccionado es No Usa Documento, los campos de Estados no son visibles.
Utiliza Chequera: Si se activa este checkbox, cuando se utilice esta operación bancaria en una operación, el sistema propone una chequera.
Importante: Cuando el tipo seleccionado es No Usa Documento, este campo no es visible.
Conciliación Automática: Mediante este tilde se puede definir si la conciliación es automática o no.
Tipo de Conciliación: Se define el comportamiento que se desea para conciliación automática con Datanet, contando con cuatro opciones:
- Fecha, Importe y Número
- Importe y Número
- Fecha e Importe
- Importe
Es importante aclarar que si, por ejemplo, se selecciona la opción Fecha, Importe y Número, las tres condiciones tienen que coincidir con el archivo Datanet para que se pueda conciliar.
Cuenta Default: Al momento de cargar la transacción, el sistema trae la cuenta asociada al tipo de Operación Bancaria configurada en este campo.
Días para vencimiento: Por ejemplo de un cheque diferido emitido a 360 días.
Tipo de Validación: Mediante esta opción se indica si al momento de cargar la transacción, se valida o no el número de tarjeta de crédito o el CBU, o si en cambio, se realiza la operación sin validación. En el maestro, este campo viene como default “Sin Validación”.
Permite cheques repetidos: Si se activa este checkbox, se pueden cargar transacciones con igual número de cheque.
Secuencia: Mediante esta opción se permite seleccionar:
- Debe-Haber: Al seleccionar esta opción se indica que en la siguiente operación, debe tomarse lo que se encuentra en el Debe.
- Haber-Debe: Al seleccionar esta opción se indica que en la siguiente operación, debe tomarse lo que se encuentra en el Haber.
- Indefinido: Por defecto, todas las operaciones bancarias vienen configuradas con esta secuencia.
Movimientos de fondos intermedios
Modo de uso
Esta funcionalidad se creó para contemplar los casos en que se realizan pasos intermedios entre la recepción de un cheque y el depósito del mismo.
Cuando no se realizan estos pasos intermedios, esta funcionalidad no aplica.
Tipos de operaciones bancarias
En los Tipos de operaciones bancarias se agregó el campo selector Secuencia que permite seleccionar:
- Debe-Haber: Al seleccionar esta opción se indica que en la siguiente operación, debe tomarse lo que se encuentra en el Debe.
- Haber-Debe: Al seleccionar esta opción se indica que en la siguiente operación, debe tomarse lo que se encuentra en el Haber.
- Indefinido: Por defecto, todas las operaciones bancarias vienen configuradas con esta secuencia. Al seleccionar esta opción, se mantiene la metodología previa a este cambio.
Se muestra a continuación un ejemplo:
Se realiza una cobranza donde se recibe un cheque.
Se observa en el informe Seguimiento de Cheque, que el cheque se encuentra En Cartera.
Se utiliza la Operación Bancaria Entrega de Valores en Custodia, para realizar un paso intermedio entre el cobro y el depósito.
Ahora se realiza un Movimiento de Fondos, para pasar ese cheque al estado En Custodia.
El cheque pasa de la cuenta Valores a Depositar a la cuenta Cheques En Custodia.
El último paso sería el depósito del cheque. Para esto, se utiliza la operación bancaria Depósito de Cheques en Custodia.
En este paso es donde tiene impacto la configuración de la operación bancaria del paso anterior. (Secuencia Debe-Haber).
El sistema, internamente, guarda el movimiento sin importar las cuentas ni los estados. Es decir, para el sistema, el cheque se encuentra ahora en el Haber, porque en ese orden se guardó el asiento.
Para indicarle al sistema que en la siguiente operación (Depósito de Cheques en Custodia) tiene que tomar el cheque del Debe (Cheques en Custodia), es que se configura la operación bancaria anterior.
Ahora se realiza el depósito del cheque.
