Exportador de pagos BBVA

[jscolo (Juan Scolo)]

Exportador de Pagos BBVA

Configuración previa

Configuración de código bancario

1. Ingresar al maestro de Códigos Bancarios.
2. Presionar el botón Nuevo
3. En la solapa Empresa, configurar el número de contrato para la empresa en la que se realizará la exportación.

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Configuración de operaciones bancarias

Desde el maestro de Operaciones Bancarias, crear los tipos de operación que correspondan y asignarles los siguientes códigos:

• Transferencia BBVA → BBVA_TRANSFERENCIA
  Unicamente para las transferencias exige CBU
• Emisión de cheque propio BBVA → BBVA_CHEQUE_PROPIO
• Cheque diferido BBVA → BBVA_CHEQUE_DIFERIDO
• E-Cheqs BBVA → BBVA_ECHEQ

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Configuración de códigos adicionales en maestro de provincias

1. Habilitar un código adicional para el diccionario PROVINCIA, siguiendo los mismos pasos de la configuración de cuentas.

2. Crear el código adicional:

   • Frances_Codigo

   Nota: se mantiene este nombre (aunque se trate de BBVA) para no duplicar configuraciones previas.

3. Desde el maestro de Provincias, presionar el botón Códigos Adicionales en la barra superior.

4. Completar el código según los valores de la tabla ya existente.
   

   
   
   
   
   
   Validación de provincias
   Para una exportación sin errores (especialmente en pagos con cheque), es obligatorio que:

   • Códigos cargados: Todas las provincias deben tener su código asignado en el sistema.

   • Lógica de validación: El sistema verifica la provincia tanto del emisor como del receptor, tomando como dato principal la provincia configurada en la ficha del proveedor.

   Recomendación: Verifique que el proveedor tenga su provincia y código correctamente asignados antes de exportar.

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Activación de Funcionalidad de exportación BBVA (Bproc)

Activar el botón que permite exportar pagos del banco BBVA.

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Ejecución

Al accionar el botón “Asignar Lote y Exportar Pago”, el sistema realizará:

• Asignar lote: según lo definido en el informe del exportador de pagos.

• Log en la orden de pago: se insertará la leyenda:

  Se descargó con Lote de Pago: #LOTE
  

El archivo exportado mantiene el mismo formato que la versión anterior (TXT/CSV con campos fijos).

Para más información: Herramienta de exportación de pagos

Subida a BBVA

En Operaciones, ir a Envío de archivos

Cargar el archivo

Una vez subido, quedará pendiente de firma:

El archivo subido se visualizará de la siguiente manera:

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Consideraciones

• El archivo exportado no presenta cambios de estructura respecto a la versión anterior – Exportación de pagos a Banco Francés.
• La configuración de provincias mantiene el código adicional Frances_Codigo, aunque se trate de BBVA, para evitar duplicidad.
• Es necesario contar con todos los parámetros configurados previamente (código bancario, operaciones, cuentas y provincias) para ejecutar correctamente la exportación.

Diseño de registro

BBVA DDRR Pago Proveedores.docx

Ejemplo Archivo generado

EJEMPLOPAPAB

Lógica de Estructura del Archivo (Órdenes de Pago con Múltiples Cheques)

Para comprender el correcto diseño y comportamiento del archivo generado por el exportador al procesar una (1) Orden de Pago que contiene dos o más cheques, se detalla a continuación la estructura de registros que lee la plataforma de BBVA:

Comportamiento Incorrecto (A evitar)

Anteriormente, el sistema procesaba cada cheque como si fuera un pago totalmente independiente, repitiendo la cabecera de la orden por cada valor adjunto:

• 010 (Cabecera de lote)

• 020 (Orden de Pago - Cheque 1)

• 090 (Beneficiario)

• 020 (Orden de Pago - Cheque 2)

• 090 (Beneficiario)

• 095 (Cierre de lote)

El Problema: Al repetir el registro 020, BBVA interpreta la operación como dos pagos separados y no como una única Orden de Pago unificada, lo que genera rechazos en la rendición del lote.

Comportamiento Real y Correcto (Estructura de la Solución)

La lógica nativa del exportador agrupa los valores bajo una misma “minuta” u orden base. La misma Orden de Pago con 2 cheques debe estructurarse jerárquicamente en el archivo de la siguiente manera:

• 010 (Cabecera de lote)

• 020 (Registro único de la Orden de Pago / “Minuta”)

• 025 (Desglose del Cheque 1)

• 025 (Desglose del Cheque 2)

• 090 (Beneficiario de la orden)

• 095 (Cierre de lote)

IMPORTANTE
Diferencia Clave:

• El registro 020 representa a la Orden de Pago de manera global.

• El registro 025 identifica de forma individual a cada cheque emitido dentro de esa misma orden.

En resumen, 1 Orden de Pago con 2 cheques se traduce en un único registro 020 que contiene múltiples registros 025 subordinados, respetando de manera estricta el diseño que requiere BBVA.