¿Cómo funciona la conciliación bancaria manual, automática y programada?

jscolo · 11 Noviembre, 2026 12:07

Manual de Conciliación Bancaria Automática y Programada — Finnegans ERP

Actualizado: 11 de noviembre de 2026

1. Qué es y para qué sirve

La conciliación bancaria automática hace que Finnegans ERP compare solo los movimientos del banco con los movimientos registrados en el sistema y los marque como conciliados cuando coinciden. La conciliación programada hace lo mismo sin que nadie esté frente a la pantalla, usando el Bot de Tesorería en el horario que se elija.

Conceptos básicos, en palabras simples

Conciliar es comprobar que lo que dice el banco (el extracto) y lo que dice el sistema (el libro banco) cuentan la misma historia. Cada movimiento del banco debe tener su pareja en el sistema.
Extracto bancario: es la lista de movimientos que informa el banco: depósitos, transferencias, débitos, comisiones, impuestos, cheques acreditados o debitados.
Libro banco: son los movimientos que la empresa registró en Finnegans ERP para esa cuenta bancaria (pagos, cobranzas, cheques, etc.).
Conciliación automática: el usuario entra a la pantalla de conciliación y, con unos pocos clics, el sistema hace el trabajo de buscar las parejas, registrar los gastos bancarios y pasar los cheques diferidos.
Conciliación programada: el Bot de Tesorería ejecuta ese mismo proceso solo, en segundo plano, con la frecuencia que se configure (por ejemplo, todos los días a la mañana).

Qué resuelve

Ahorra tiempo: no hay que buscar a mano cada movimiento.
Registra solo los gastos bancarios (comisiones, impuesto Ley 25.413, IVA, percepciones) que aparecen en el extracto.
Actualiza los cheques diferidos cuando el banco los acredita o los debita.
Deja a la vista solo lo que no coincidió, para que el usuario revise únicamente las excepciones.

Para quién es este manual

Para el usuario de tesorería que hace la conciliación, para el analista que la controla y para el administrador que deja configurado el sistema. No hace falta experiencia previa: los pasos están en el orden en que hay que hacerlos.

2. Antes de empezar: el orden del circuito

El circuito tiene cuatro etapas y se hacen siempre en este orden: primero se configura, después se carga el extracto, después se concilia y, por último, si se quiere, se automatiza con el Bot.

Configurar (se hace una sola vez por cuenta bancaria): cuentas contables, tipos de operaciones bancarias, proveedor banco, productos de gastos y mapeo DataNet. Ver sección 3.
Cargar el extracto (cada vez que hay movimientos nuevos): por Excel, por Interbanking o por correo (solo BBVA). Ver sección 4.
Conciliar en pantalla (cada vez que se quiere conciliar a mano): Refrescar, Incorporar gastos, Pasar diferidos y Conciliación automática. Ver sección 5.
Programar con el Bot de Tesorería (opcional): el Bot hace la etapa 3 solo, con la frecuencia elegida. Ver sección 6.

Checklist antes de conciliar

Antes de ejecutar cualquier conciliación, conviene revisar estos tres puntos. Si alguno falla, la conciliación puede dejar muchos movimientos sin parear.

El saldo inicial del sistema para esa cuenta es igual al saldo del extracto bancario al inicio del período.
El filtro de fechas de la pantalla de conciliación cubre todo el período del extracto que se quiere conciliar.
No hay movimientos en borrador sin confirmar dentro de ese período.

3. Configuración paso a paso

Sin esta configuración la conciliación automática no funciona: el sistema necesita saber qué cuentas son bancarias, cómo se comporta cada tipo de movimiento y a qué gasto corresponde cada código del banco. Se hace una sola vez por cuenta y solo se vuelve a tocar si cambia algo (por ejemplo, el banco agrega un código nuevo).

3.1 Cuenta contable del banco (cuenta operativa)

Ruta: Gestión Empresarial → Contabilidad → Maestros → Cuentas

Es la cuenta contable donde se registran los movimientos de esa cuenta bancaria. Hay que habilitarla para que aparezca en la pantalla de conciliación y para que el Bot pueda usarla.

Abrir la cuenta contable del banco.
En la pestaña General, tildar la casilla Utiliza operaciones bancarias.
Ir a la pestaña Operaciones Bancarias y completar:
1. Comportamiento: elegir Banco. Es obligatorio.
2. Tipo de Cuenta Bancaria: elegir Cuenta Corriente o Caja de Ahorro, según la cuenta real en el banco.
3. Banco: elegir la entidad (por ejemplo BBVA, Galicia o Santander) desde el Maestro de Bancos.
4. Código Datanet: cargar el CBU o el identificador de cuenta que asigna Interbanking/Datanet.
5. Grupo Datanet: elegir el grupo que corresponde, para que las comisiones se registren solas.
6. Empresa / Sucursal: completarla. Este dato es obligatorio para que funcione el Bot de Tesorería. Si falta, el Bot no puede procesar la cuenta.
Guardar.

3.2 Cuenta contable de valores diferidos (cheques)

Ruta: Gestión Empresarial → Contabilidad → Maestros → Cuentas

Es la cuenta donde quedan los cheques diferidos hasta que el banco los acredita o los debita. Se vincula con la cuenta del banco del punto anterior.

Abrir la cuenta contable de valores diferidos.
En la pestaña General, tildar Utiliza operaciones bancarias.
En la pestaña Operaciones Bancarias, completar:
1. Comportamiento: elegir Diferido (puede figurar como Valor Diferido).
2. Cuenta Banco: elegir la cuenta del banco configurada en el punto 3.1.
3. Tipo de Dato Bancario: elegir Cheques.
Guardar.

3.3 Tipos de operaciones bancarias

Ruta: Gestión Empresarial → Tesorería → Maestros → Tipos de Operaciones Bancarias

Cada tipo de operación (débito, crédito, transferencia, depósito de cheques, etc.) le dice al sistema cómo tiene que buscar la pareja de cada movimiento: por importe, por fecha, por referencia o por número de documento.

Dos casos típicos:

Caso	Cómo se configura	Cómo busca la pareja

Transferencia a terceros o proveedores	Se marca No Usa Documento	Por fecha e importe, con una tolerancia en días que se puede configurar
Depósito y acreditación de cheques o e-cheqs	Se marca Usa Documento Existente y se define el cambio de estado En Cartera → Depositado	Por el número de serie del cheque (clearing)

Tolerancias: se puede aceptar una diferencia de algunos días (para más o para menos) y pequeñas diferencias de decimales. Sirve para que un movimiento no quede sin conciliar solo porque el banco lo registró un día después o porque descontó una comisión sin detallarla.

3.4 Proveedor banco

Dar de alta la entidad bancaria en el Maestro de Proveedores.
En el Maestro de Bancos, vincular ese proveedor como Organización Asociada / Default del banco.

Así el sistema sabe a nombre de quién registrar los gastos bancarios.

El proveedor banco no define la cuenta contable del banco en el asiento. Un mismo banco puede tener varias cuentas bancarias y todas usan el mismo proveedor. La cuenta de banco del asiento sale siempre de la cuenta que el usuario está conciliando (ver sección 5, paso 1).

3.5 Productos de gastos bancarios

En el Maestro de Productos, crear un producto por cada tipo de gasto que cobra el banco y habilitarlo con Se Compra. Los más comunes son:

Comisiones bancarias.
Impuesto Ley 25.413 (impuesto a los débitos y créditos bancarios).
IVA.
Percepciones.

En la pestaña Se Compra de cada producto se carga la Cuenta de Compras: es la cuenta contable de gasto donde va a quedar registrado ese débito en el asiento. Así, el producto define el lado del gasto y la cuenta de banco se completa sola al incorporar los gastos desde la conciliación (ver sección 5, paso 1).

3.6 Mapeo DataNet (tabla de equivalencias)

El banco identifica cada gasto con un código numérico en el extracto. En las tablas de equivalencias DataNet del sistema hay que indicar a qué producto de gasto (punto 3.5) corresponde cada código.

Con este mapeo, el sistema registra solo los gastos al conciliar. Si el banco empieza a usar un código nuevo que no está mapeado, ese gasto queda sin registrar hasta que se agregue a la tabla.

4. Cómo cargar el extracto bancario

Hay tres formas de que los movimientos del banco lleguen a Finnegans ERP: subiendo un Excel, conectando Interbanking o enviando el extracto por correo (solo BBVA). En los tres casos los movimientos quedan en la grilla de abajo de la pantalla de conciliación, listos para conciliar.

Forma	Cuándo conviene	Cómo funciona	Limitaciones

Excel	Cuando el extracto se descarga del homebanking	Se entra a Conciliación Automática → Importar Excel y se sube el archivo (.xlsx)	Es manual: alguien tiene que descargar y subir el archivo cada vez
Interbanking	Cuando la empresa opera con Interbanking	Conexión directa con credenciales. El sistema o el Bot descargan los movimientos todos los días, en segundo plano, usando el CBU de la cuenta	Requiere credenciales de Interbanking y el Código Datanet cargado en la cuenta (punto 3.1)
Correo (BBVA)	Cuando la cuenta es de BBVA	Se descarga el extracto de movimientos en Excel (.xlsx o .xls) desde el homebanking de BBVA y se envía por correo electrónico; el sistema lo procesa solo	Solo funciona para BBVA y, por ahora, solo para cuentas en pesos

Documentación oficial de cada forma, en la Base de Conocimiento Finnegans:

Para la conciliación programada conviene usar Interbanking o el correo de BBVA: así el extracto llega solo y el Bot no depende de que alguien suba un archivo.

5. Conciliación automática en pantalla

Con el extracto cargado, la conciliación se hace en tres pasos y siempre en este orden: primero los gastos, después los cheques diferidos y al final la conciliación. El orden importa: si primero se registran los gastos y los cheques, la conciliación final encuentra más parejas y quedan menos pendientes.

Paso 1: Refrescar e incorporar gastos bancarios

En la pantalla de conciliación, presionar Refrescar para traer los movimientos actualizados.
En el menú de arriba, abrir Incorporar Gastos y elegir Automático.

Qué hace el sistema: lee las comisiones e impuestos del extracto, busca cada código en la tabla de equivalencias DataNet (punto 3.6) y genera los movimientos contables de esos gastos en borrador.

Cómo queda el asiento: el sistema arma solo las dos partes del asiento del Resumen Bancario:

Parte del asiento	Qué cuenta usa	De dónde la toma

Gasto	La cuenta de gasto de cada concepto (comisión, impuesto, IVA, percepción)	De la Cuenta de Compras del producto de gasto (punto 3.5), según el código del banco mapeado en DataNet (punto 3.6)
Banco	La cuenta contable del banco	Se completa automáticamente con la cuenta que el usuario eligió en la pantalla de conciliación. No hay que cargarla a mano

Importante: la cuenta de banco del asiento no se toma de la configuración del proveedor del resumen bancario. El proveedor es el mismo para todas las cuentas de un mismo banco, así que no puede indicar cuál usar. El sistema usa siempre la cuenta que el usuario está conciliando.

Por eso no hace falta elegir la cuenta de banco al incorporar los gastos, pero sí hay que verificar que se está conciliando la cuenta correcta antes de ejecutar Incorporar Gastos. Si se elige otra cuenta, los gastos quedan registrados en esa otra cuenta.

Paso 2: Pasar diferidos automático

En el menú de arriba, abrir Pasar diferidos y elegir Automático.

Qué hace el sistema: busca los cheques diferidos registrados que el banco ya acreditó o debitó, genera esos movimientos, ajusta los saldos y concilia las partidas que corresponden.

Paso 3: Ejecutar la conciliación automática

En el menú de arriba, abrir Conciliación automática.
Elegir una de las dos opciones:
1. Conciliación automática: concilia todo lo que encuentre.
2. Conciliación automática a fecha: concilia hasta la fecha que se indique.

Qué hace el sistema: compara los movimientos del sistema que todavía están pendientes con las líneas del extracto que quedan sin conciliar. Cuando encuentra una pareja según las reglas del tipo de operación (punto 3.3), la marca como conciliada y la saca de la vista.

Resultado esperado

Al terminar, en la pantalla quedan solo los movimientos que no tuvieron pareja. Esos son los que hay que revisar a mano (ver sección 7).

6. Conciliación programada con el Bot de Tesorería

El Bot de Tesorería hace la conciliación solo, sin que nadie esté conectado: procesa el extracto, pasa los cheques diferidos y concilia los movimientos con la frecuencia que se configure. En el instructivo de Finnegans esta etapa también se llama Conciliación Cero.

Requisitos antes de activarlo

La configuración de la sección 3 tiene que estar completa.
Todas las cuentas contables de banco tienen que tener cargada la Empresa / Sucursal (punto 3.1). Es el error más común: si falta, el Bot no puede procesar esa cuenta.
El extracto tiene que llegar solo al sistema (Interbanking o correo BBVA, ver sección 4). Si el extracto se sube a mano por Excel, el Bot solo puede conciliar lo que ya se haya subido.

Paso 1: Instalar el Bot

Ir a Menú → Administrar → Plug & Go.
Buscar y seleccionar Bot de Tesorería.
Presionar Instalar.

Paso 2: Activar y programar la ejecución

Dentro del Bot, ir a la sección Herramientas.
Presionar Activar.
Elegir cada cuánto se va a ejecutar. Lo más habitual es una vez por día, a la mañana, para empezar la jornada con las cuentas al día.
Presionar Guardar.

Paso 3: Controlar los resultados

Después de cada ejecución, entrar a la pantalla de conciliación y revisar lo que quedó pendiente. El Bot concilia lo que coincide; lo que no tiene pareja queda para revisar a mano, igual que en la conciliación en pantalla (ver sección 7).

Diferencia entre conciliación automática y programada

	Automática en pantalla	Programada con el Bot

Quién la inicia	El usuario, con clics en la pantalla	El Bot, solo, en el horario configurado
Cuándo se usa	Cuando se quiere conciliar en el momento	Para tener las cuentas conciliadas todos los días sin intervención
Requisito extra	Ninguno además de la sección 3	Empresa / Sucursal cargada en cada cuenta banco y el Bot instalado y activado
Qué queda para el usuario	Revisar los pendientes	Revisar los pendientes

7. Qué hacer si quedan movimientos sin conciliar

Que queden algunos movimientos pendientes es normal: la conciliación automática resuelve lo que coincide y deja a la vista las excepciones. Esta tabla ayuda a encontrar la causa y la solución.

Síntoma	Causa probable	Qué hacer

Un gasto o comisión del banco no se registró	El banco usa un código nuevo que no está en el mapeo DataNet	Agregar el código en la tabla de equivalencias DataNet (punto 3.6) y volver a ejecutar Incorporar Gastos → Automático
Un débito del banco no tiene pareja	Es un débito automático de un servicio o un préstamo que todavía no tiene su orden de pago registrada en el sistema	Registrar el pago en el sistema y volver a ejecutar la conciliación automática
Un movimiento no concilia por una diferencia de días	El banco lo registró en una fecha distinta a la del sistema y supera la tolerancia	Revisar la tolerancia en días del tipo de operación (punto 3.3)
Un movimiento no concilia por centavos	El banco descontó una comisión sin detallarla	Revisar la tolerancia de decimales del tipo de operación (punto 3.3)
Un cheque diferido sigue pendiente	La cuenta de diferidos no está vinculada a la cuenta banco o no tiene Tipo de Dato Bancario: Cheques	Revisar la configuración del punto 3.2 y volver a ejecutar Pasar diferidos → Automático
Quedan muchísimos movimientos sin conciliar	El saldo inicial no coincide, el filtro de fechas no cubre todo el extracto o hay movimientos en borrador	Revisar el checklist de la sección 2
El Bot no procesó una cuenta	Falta la Empresa / Sucursal en la cuenta contable del banco	Completarla en el punto 3.1
La cuenta no aparece en la pantalla de conciliación	La cuenta no tiene tildado Utiliza operaciones bancarias o su comportamiento no es Banco	Revisar el punto 3.1
Los gastos quedaron registrados en otra cuenta de banco	Se ejecutó Incorporar Gastos con otra cuenta elegida en la pantalla de conciliación (la cuenta de banco del asiento sale de esa elección, no del proveedor)	Corregir el resumen bancario generado y volver a incorporar los gastos con la cuenta correcta elegida
El extracto de BBVA por correo no se procesó	La cuenta no es en pesos	Hoy la importación por correo solo funciona para pesos: cargar el extracto por Excel

8. Preguntas frecuentes

¿Tengo que configurar todo cada vez que concilio?
No. La configuración de la sección 3 se hace una sola vez por cuenta bancaria. Solo se vuelve a tocar si cambia algo, por ejemplo un código nuevo del banco.

¿En qué orden ejecuto los pasos de la conciliación en pantalla?
Siempre: Refrescar, Incorporar Gastos → Automático, Pasar diferidos → Automático y, al final, Conciliación automática.

¿Por qué primero los gastos y los diferidos?
Porque así esos movimientos ya existen en el sistema cuando se ejecuta la conciliación, y el sistema encuentra más parejas.

¿Qué diferencia hay entre Conciliación automática y Conciliación automática a fecha?
La primera concilia todo lo que encuentra; la segunda concilia hasta una fecha que se indica.

Al incorporar los gastos, ¿tengo que cargar la cuenta de banco en el asiento?
No. Cuando el resumen bancario se genera desde la pantalla de conciliación, la cuenta de banco se completa automáticamente con la cuenta que el usuario eligió para conciliar. La cuenta de gasto la define la Cuenta de Compras de cada producto de gasto.

¿La cuenta de banco del asiento sale de la configuración del proveedor banco?
No. El proveedor es el mismo para todas las cuentas de un mismo banco, así que el sistema no toma la cuenta de ahí. Usa siempre la cuenta que el usuario está conciliando en ese momento.

Los gastos se registraron en otra cuenta de banco. ¿Por qué?
Porque se incorporaron mientras se estaba conciliando esa otra cuenta. Antes de ejecutar Incorporar Gastos, verificá que la cuenta elegida en la pantalla de conciliación sea la correcta.

¿Desde dónde puedo cargar el extracto?
Desde un Excel descargado del homebanking, desde Interbanking o, si la cuenta es de BBVA en pesos, enviándolo por correo.

¿La importación por correo funciona con cualquier banco?
No. Hoy funciona solo para BBVA y solo para cuentas en pesos.

¿Qué es el Bot de Tesorería?
Es un complemento que se instala desde Plug & Go y hace la conciliación solo, en el horario que se configure.

¿Dónde instalo el Bot?
En Menú → Administrar → Plug & Go, seleccionando Bot de Tesorería.

¿Cómo programo cada cuánto se ejecuta el Bot?
En la sección Herramientas del Bot: Activar, elegir la frecuencia y Guardar.

El Bot no concilió una de mis cuentas. ¿Por qué?
Lo más común es que esa cuenta contable de banco no tenga cargada la Empresa / Sucursal en la pestaña Operaciones Bancarias.

¿El Bot concilia todo?
Concilia lo que coincide. Lo que no tiene pareja queda pendiente para revisar a mano, igual que en la conciliación en pantalla.

Un gasto del banco no se registró solo. ¿Qué hago?
Revisá si el código de ese gasto está en el mapeo DataNet. Si no está, agregalo y volvé a ejecutar Incorporar Gastos → Automático.

¿Qué hago con un débito automático que no concilia?
Si es de un servicio o un préstamo sin orden de pago registrada, registrá el pago en el sistema y volvé a conciliar.

9. Glosario

Término	Qué significa

Bot de Tesorería	Complemento de Finnegans ERP que ejecuta la conciliación solo, en el horario configurado. Se instala desde Plug & Go
CBU	Clave Bancaria Uniforme: el número que identifica una cuenta bancaria en Argentina
Clearing	Proceso por el que el banco acredita o debita un cheque. En la conciliación, los cheques se identifican por su número de serie
Código Datanet	CBU o identificador de la cuenta asignado por Interbanking/Datanet. Se carga en la cuenta contable del banco
Comportamiento	Campo de la pestaña Operaciones Bancarias que indica si la cuenta es Banco o Diferido
Conciliación automática	Proceso en pantalla en el que el sistema busca solo las parejas entre extracto y libro banco
Conciliación Cero	Nombre que usa el instructivo de Finnegans para la conciliación programada con el Bot de Tesorería
Conciliación programada	Conciliación que ejecuta el Bot de Tesorería sin intervención del usuario
DataNet	Servicio que identifica las cuentas y los códigos de movimientos bancarios. Su tabla de equivalencias une cada código de gasto con un producto
E-cheq	Cheque electrónico
Extracto bancario	Lista de movimientos que informa el banco para una cuenta
Grupo Datanet	Agrupación que se asigna a la cuenta banco para que las comisiones se registren solas
Impuesto Ley 25.413	Impuesto a los débitos y créditos bancarios
Interbanking	Plataforma que conecta a la empresa con sus bancos. Permite que el sistema descargue los movimientos solo
Libro banco	Movimientos de una cuenta bancaria registrados en Finnegans ERP
Mapeo DataNet	Tabla de equivalencias que indica a qué producto de gasto corresponde cada código del banco
Plug & Go	Sección de Finnegans ERP (Menú → Administrar) desde donde se instalan complementos como el Bot de Tesorería
Tolerancia	Diferencia aceptada en días o en decimales para que dos movimientos se consideren pareja
Valores diferidos	Cheques con fecha de pago futura que todavía no fueron acreditados ni debitados

10. Alcance de este manual y cuándo derivar a soporte

Este manual cubre la configuración, la carga del extracto, la conciliación automática en pantalla y la conciliación programada con el Bot de Tesorería en Finnegans ERP.

No cubre, y conviene derivar a soporte o a la documentación oficial, en estos casos:

Errores técnicos del sistema o mensajes de error que no aparecen en la sección 7.
Problemas de credenciales o de conexión con Interbanking.
Formatos de Excel que el sistema no reconoce al importar.
Cuentas en moneda extranjera que se quieren importar por correo desde BBVA.
Ajustes contables de fondo, como corregir un saldo inicial que no coincide con el banco.

Antes de derivar, conviene pedirle al cliente: el nombre del banco y de la cuenta, el período que intenta conciliar, el paso en el que se detuvo y, si lo hay, el texto exacto del mensaje de error.